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1、人生100年時代、自己責任の時代、ライフプランを作りましょう
①ライフプランとは生涯生活設計、40年分の収支表を作ると将来お金が足りるかが分ります
②人生の3大資金は「住宅資金」「教育資金」「老後資金」、しっかり計画しましょう
人間、「持っているお金が死ぬまで保つか」が最大のテーマです
2、若い方へ、「住宅購入の3つの不安」の解決をはかりましょう。
①住宅の品質と価格~我が家の品質は大丈夫か、高くないか?
建築会社2~3社から「建築プラン」と「価格見積り」をとり比較をしましょう。
FPが 建築業者との交渉や相談に参加すると有効です。
②何百種類もの住宅ローン~金利や諸手数料の違い等、一番有利な住宅ローンは何ですか?
某TVアナウサーの悩みを2時間の相談でクリアーにし、大変喜ばれました!
③家を買ったけど、将来お金が足りるか?子どもの教育資金や自分たちの老後資金は大丈夫?
3、若い方へ、積立NISAとiDeCoとどちらが有利?
①積立NISAはいつでも取崩せますが、iDeCoは60歳過ぎまで使えません
②教育資金には積立NISA,、老後資金にはiDeCoが有効です
4、金融資産の運用・・・どんな金融商品を買えば良いか
①アセットアロケーションって知っていますか?ノーベル賞を受賞した運用方法の基本です②資産クラスって知っていますか?
③10年以上の期間があれば株式や投資信託の購入が有効です
④不動産投資も有効です
5、一味違うFPによる相続相談
①相続税がかかるか、かからないかをまず検討しましょう ②相続税が掛らないなら、相続手続きの仕方をお教えします
③相続税が掛るなら税理士先生を紹介します