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1、人生100年時代、自己責任の時代、ライフプランを作りましょう

 ①ライフプランとは生涯生活設計、40年分の収支表を作ると将来お金が足りるかが分ります

 ②人生の3大資金は「住宅資金」「教育資金」「老後資金」、しっかり計画しましょう

  人間、「持っているお金が死ぬまで保つか」が最大のテーマです

                  

2、若い方へ、「住宅購入の3つの不安」の解決をはかりましょう。

 ①住宅の品質と価格~我が家の品質は大丈夫か、高くないか?
  建築会社2~3社から「建築プラン」と「価格見積り」をとり比較をしましょう。

  FPが 建築業者との交渉や相談に参加すると有効です。

 ②何百種類もの住宅ローン~金利や諸手数料の違い等、一番有利な住宅ローンは何ですか?

  某TVアナウサーの悩みを2時間の相談でクリアーにし、大変喜ばれました!

 ③家を買ったけど、将来お金が足りるか?子どもの教育資金や自分たちの老後資金は大丈夫?

3、若い方へ、積立NISAとiDeCoとどちらが有利?

 ①積立NISAはいつでも取崩せますが、iDeCoは60歳過ぎまで使えません

 ②教育資金には積立NISA,、老後資金にはiDeCoが有効です

4、金融資産の運用・・・どんな金融商品を買えば良いか

 ①アセットアロケーションって知っていますか?ノーベル賞を受賞した運用方法の基本です

 ②資産クラスって知っていますか?

 ③10年以上の期間があれば株式や投資信託の購入が有効です

 ④不動産投資も有効です 

5、一味違うFPによる相続相談

 ①相続税がかかるか、かからないかをまず検討しましょう

 ②相続税が掛らないなら、相続手続きの仕方をお教えします
  
 ③
相続税が掛るなら税理士先生を紹介します 
 
                  

                                                  

                         


お問い合わせ先

ファイナンシャルプランナー(CFP) 仁科 眞雄

住所: 神奈川県横浜市西区みなとみらい4-10-1 E-1801

電話: 080-1167-9967